客服热线:400-608-2233 (09:00-20:00)

铜掌柜召开“反洗钱和反恐怖融资”内部培训会

11月30日,“反洗钱和反恐怖融资”内部培训会在铜掌柜宇宙中心会议厅举行,内控合规、风控、运营等相关业务部门成员参会,铜掌柜内控合规部法务负责人隋亚东为与会人员进行培训,内容主要围绕在洗钱的概念、途径以及《互联网金融反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》解读等方面展开,与会成员认真听取了讲解,并就管理办法精神及要求制定了平台在“反洗钱和反恐怖融资”方面的具体行动计划及措施。


《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》于10月10日由央行、银保监会、证监会联合发布,《管理办法》明确,互联网金融机构包括但不限于网络支付、网络借贷、网络借贷信息中介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等。此举把更多的互联网金融业态纳入反洗钱和反恐融资统一监管框架下消除监管空白地带,在某种意义上也是互联网金融逐步融入主流金融监管体系的一种标志。

 

为在互联网金融机构有效地执行双“反”, 中国人民银行设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台,金融机构、非银行支付机构以外的其他从业机构应当通过网络监测平台进行反洗钱和反恐怖融资履职登记。

 

《管理办法》规定,平台需承担包括建立健全《反洗钱和反恐怖融资内部控制制度》,完善相关风险管理机制;按时向央行及其分支机构、银保监会、金融办、协会报送《双反》制度;明确董、监、高人员双反职责;执行客户身份识别制度;从业机构应当提示客户如实披露他人代办业务或者员工经办业务的情况(了解客户有无授权第三方代为办理借贷业务,相关授权是否齐备);执行大额交易和可疑交易报告制度,制定报告操作规程;从业机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统 (有待协会出台公约具体约定);从业机构对三类恐怖活动人员名单开展实时监测;依法接受央行及其分支机构的现场检查、非现场监督和反洗钱调查等职责。


根据管理办法精神及要求,培训会上决定,铜掌柜将及时建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制;风控在进件审核时,要严格按照规定,对有实质瑕疵的名单加入黑名单库,有序建立自己的白名单库;对法人单位的法人代表进行严格的信息调查,包括重要股东等,信息进行留痕;受托支付模式如何规避“反洗钱及反恐怖融资”进行系统开发;待中国互联网金融协会的公约出来后,根据其标准建设符合要求的监测系统,并将其纳入到调查、进件、审核、上标等各个环节,在系统层面更好的实现“反洗钱及反恐怖融资”各项要求。

 

互联网金融行业的日益壮大,在国民经济生活中发挥着越来越大的影响力,监管部门对于互联网金融领域的监管制度也在逐步扩充完善,铜掌柜在经营发展过程中,视监管要求为准绳,在依法合规的建设上敢为人先不遗余力、走在行业前列:获得电信增值业务经营许可证、三级等保证书、上线江西银行资金存管系统、加入中国互联网金融协会、上线“e签宝”第三方存证服务、接入中国互金协会信息披露系统,专注小额分散类消费金融资产并完善信息披露、会所律所入场审计并出具合规报告等,以及新一轮合规建设。

 

依照监管部门要求,铜掌柜新一轮合规检查已完成机构自查、协会检查并进入行政核查阶段,在合规赛道上,铜掌柜合规备案已在业内遥遥领先,合规成果丰硕,合规备案倒计时也正式开启。