铜掌柜客服电话:400-608-2233

如何区分非法集资及其常见手段

发布时间:  来源:未知
内容聚合: 金融
 
  我们都知道非法集资会对社会的经济造成不少的危害,根据国家关于对非法金融及非法金融活动相关约束条例中早有指出通常来说我们目前所说的非法集资主要是指个人或者是单位没有按照法律程序并经过相关部门批准,采取类似发行彩票、基金、股票等方式向社会公众筹集资金的一种行为,过程中往往还会承诺在一定期限内以实物或者货币等形式向出资人给予一定回报的方式,其中不少非法集资的活动都是在一些看似正常的金融活动外表下进行开展,铜掌柜认为作为普通民众务必需要学会一双火眼金睛识别非法份子非法集资的伎俩,要知道他们的伎俩就要了解非法集资的特征和一些关于非法集资的常见手段,在下文就通过这两点展开描述,以供参考。
 
非法集资的特征有哪些
·社会性:向社会中的广大群众非法吸收资金等;
·非法性:没有经过相关部门批准或是借用合法经营的幌子吸收公众财富;
·诱惑新:答应可以在一定时限内采用股权、物品、现金货币等形式来还本付息给投资人回报;
·公开性:会通过社会的媒介广告以及通信工具等方式来向社会广而告之;
 
  我们的刑法当中非法集资的犯罪行为会根据具体非法自己幕后操作人的主观意识以及做法、危害程度的情况不同来构成相应的罪名,从《刑法》中176条以及192条有较详细的描述。知道了这些我们再来看一下非法集资的常见手段方式有哪些,我们可以通过这些现象和行为来作一个基础识别以相对引起警示。
 
1、采用虚假宣传的方式进行广而告之
  不少非法集资往往也会在公众宣传上一掷千金,为的就是快速集结人气和商业流量,邀请名人明星站台,在各大媒体中进行宣传,进行所谓的虚假公益捐赠等方式来制造品牌效应。
 
2、利用亲情关系
  和一些非法传销类似往往非法集资也会采用亲情关系来进行诱骗,为完成指标而不择手段,拉拢亲朋好友等加入。
 
3、承诺高利息等回报方式
  编造一夜暴富等话题来吸引投资人的注意,答应投资人可以从中获得较高额的回报率,通常在刚刚开始的时候会按时进行足额来兑现承诺,在达到一定规模之后就会开始秘密转移其资金甚至跑路。
 
4、虚假金融类项目的编造等
  有不少会打着相应国家产业政策发展创新的幌子来招摇撞骗,编造各类虚假的产品,甚至还有些人会组织考察等来骗取社会的信任从而牟利
 
 
 
相关文章列表
推荐文章